今年以来，针对外部欺诈风险事件频发的严峻形势，工商银行韶关分行结合党史学习教育，将防范外部欺诈风险工作作为“我为群众办实事”的重要举措来抓，采取多种形式深化防控力度，致力保障客户资金安全，以实际行动践行国有大行的社会责任和担当。

　　据悉，该行在宣传方面“下足功夫”，营造“家喻户晓”的反诈氛围。一是充分利用基层网点多的优势，通过电子门楣、大堂多媒体电视、公告栏、宣传展架揭示外部欺诈风险；二是深入到校园、企业、商场、街道、社区以及老人、青少年等重点人群派发宣传手册和折页，了解外部欺诈常见犯罪手法，提示安全防范要领及可能承担的法律责任；三是通过自编自导自演的打击防范电信网络诈骗和跨境赌博活动主题的3个微视频开展宣传，累计阅读量和转发量达到8万多次，并被上级行公众号和韶关金融平台播放，让“防诈、防赌”深入民心，不断增强广大民众的识骗、防骗能力，有效遏制电信、网络新型犯罪高发势头。

　　在员工培训方面，该行通过班前班后会、安保工作专题会等形式，组织学习《外部欺诈案件及案件风险管理办法》等规章制度，规范处置流程和方法，并结合外部欺诈风险动态中的鲜活案例和最新内容，使员工对外部欺诈有更明确的认知和感悟，从思想上重视，从行动上落实，切实把防范外部欺诈有关要求抓好、抓实、抓细。

　　在系统运用方面，该行应用外部欺诈风险信息系统，加强对外部欺诈风险进行识别、评估、监测、控制/缓释、报告等,把好客户准入关。加强开户业务重要环节的风险防控学习，严格按照业务流程进行操作，对存在伪冒证件开户及时阻断、疑似欺诈风险的交易及时核查。积极应用外部欺诈风险信息系统，深化外部欺诈风险防控，确保了各项业务正常开展。据了解，截至2021年11月底，累计拦截各类可疑涉案账户747户，向上级行提供可疑账户275户，充实了总行预警账户数据库，保障了客户资金安全。